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单位净值和累计净值是什么意思
单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。
2026-01-15
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基金每天的收益怎么算啊
1、内扣法：份额 = 投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息；收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额； 2、外扣法：份额 = 投资金额×（1+认/申购费率）÷认\申购当日净值+利息；收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额。
2026-01-15
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投资基金运作流程
1、筹集资金：基金公司首先会制定一份详细的投资组合策略，并开始向投资者筹集资金。这些投资者可能包括个人/机构投资者/慈善基金会等；2、管理投资组合：一旦收集到资金，基金公司会根据其投资策略开始管理投资组合。这可能涉及购买股票/债券/商品/房地产或其他资产类别；3、风险管理；4、运营管理；5、收益分配；6、报告和披露；7、退出策略。
2026-01-15
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什么是偏债基金
偏债基金是一种投资于债券市场为主的基金，但在其投资组合中可能包含一定比例的其他资产类别，如股票、货币市场工具或其他金融资产。偏债基金的主要投资目标是通过债券投资获取收益，并在一定程度上通过其他资产类别的投资来实现分散化和风险管理。
2026-01-15
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股权母基金是什么
股权母基金一般指股权投资母基金（基金中的基金），是以股权投资基金为主要投资对象的基金，其在私募股权市场中扮演着类似于基金用户和股权用户的角色。股权母基金通常由一些大型投资机构/基金管理公司或者财务公司设立，旨在通过投资其他私募股权基金或直接投资企业来获取回报。
2026-01-15
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什么是保险保障基金
保险保障基金是一种由保险公司设立的基金，旨在提供额外的保护和保障，通常用于应对罕见但重大的事件或损失。这种基金的设立可能是由政府或行业监管机构强制要求的，以确保保险行业的健康和稳定。保险保障基金的设立和管理通常受到法规和监管机构的严格监督，旨在保障保险行业的稳健运行，同时保护投保人的权益。
2026-01-15
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纯债基金有风险吗
纯债基金有风险，这些风险可能包括：1、利率风险：债券价格往往与市场利率呈反向关系。假如利率上升，债券价格有可能下降，从而对纯债基金的净值产生不利影响；2、信用风险：纯债基金投资的债券可能出现违约风险，即债务人无法及时付利息或清偿本金的风险；3、流动性风险：市场流动性不足可能导致某些债券难以快速出售，进而影响纯债基金的交易价格。
2026-01-15
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基金a与基金c的区别是什么意思
一、基金a与基金c的区别：1、费用结构：A类和C类基金可能有不同的费用结构；2、费用水平：相对而言，C类基金的管理费用一般会高于A类基金；3、投资门槛：A类和C类基金的最低投资门槛可能不同；4、长期费用：由于不同的费用结构，对于长期持有的用户来说，在A类和C类基金之间可能存在不同的费用支出。二、基金a与基金c是什么意思：基金A和C代表两种收费方式。
2026-01-15
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怎么进行基金定投
1、选择基金公司和基金产品：用户需要选择一家信誉良好的基金公司，并挑选适合用户需求和风险偏好的基金产品。用户可以通过互联网搜索、咨询理财顾问或者直接联系基金公司获取相关信息；2、开立基金账户：用户需要在所选基金公司处开立一个基金账户。这通常需要用户提供一些个人身份信息，并可能需要签署相关文件；3、填写定投协议；4、设置银行自动转账。
2026-01-15
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债券基金怎么看收益
1、交易平台或基金网站：登录购买基金的网站或交易平台，进入“用户的基金”或相应的基金页面，查看基金的详细信息，包括基金的涨幅、年化收益率、基金份额净值增长率等；2、财经网站或手机应用程序：在财经网站或常用的手机应用程序中输入债券基金的名称或代码，可以查看实时的基金行情信息和收益率；3、基金定期报告。
2026-01-15
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什么是定向增发基金
定向增发投资基金指以上市公司定向增发活动为主体的基金，该基金通常由特定的投资机构或产业资本设立，用于通过定向增发的方式向上市公司注资，并获得相应的股权份额。这种方式通常会以私募形式进行，与公开市场上的定向增发不同，基金会以私募的方式向具有潜力的上市公司提供增发融资。
2026-01-15
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基金溢价是什么意思
基金溢价是指某只基金的市场价格高于其净资产值的现象。基金的净资产值是指基金所有资产减去负债后的净值。基金溢价则表示用户愿意为购买该基金支付高于其净资产值的价格。基金溢价出现在封闭式基金或交易所交易基金等特定类型的基金中。封闭式基金是指在基金发行后不再向用户开放购买和赎回，用户只能通过二级市场买卖基金份额。在这种时候，基金的市场价格受供需关系和市场情绪等因素影响，可能会出现溢价或折价的情况。
2026-01-15
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什么是基金资产配置
基金资产配置就是指基金管理人依据基金的投资目标/风险偏好和市场条件，将基金资金分配到不同的资产类型（如股票/债券/现金等）或不同的投资标的之间的过程。通过合理的资产配置，基金管理人可以实现风险分散/回报最大化和资产组合的优化。基金资产配置的核心目标是在风险与回报之间搜寻最佳平衡点，从而实现投资组合的长期增值。
2026-01-15
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什么叫定投基金
基金定投是定期固定额度去投资基金的个人投资和金融管理行为，如每月或每周固定时间，固定投资多少钱，一般投资者说定投基金，是证券投资基金，由于其起点低、风险小、无需付出太多心血，方法操作起来也很简单等特点，又称懒人投资理财。适合投资经验少或没有投资经验的投资者，但需要耐心才能获得丰厚的利润。
2026-01-15
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债券基金a和c的区别
1、服务费不一样：A类基金不扣除投资者的销售服务费，C类基金收取投资者的销售服务费，A类基金扣除认购费；2、认购费不一样：A类基金不会收取认购费，C类基金则收取认购费，持有基金A类2年内赎回有赎回费；3、投资限期不一样：A类基金属于长期投资，投资额度比较高。C类基金的投资金额可以大也可以小，投资周期时间可以选择，比较适合一些销售量小、持有时长不确定性的投资者。
2026-01-15
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指数型基金和股票型基金的区别
1、受基金管理人的影响不一样：指数型基金是一种被动型基金，其业绩受基金公司的投资水平影响较小，而股票型基金是一种主动型基金，受基金公司经理人的操作影响非常大，即其业绩受基金公司的投资水平影响非常大；2、投资的类别：指数基金购买的是包括某一指数的所有或部分证券，而股票基金可以购买某一指数下的部分证券或其他指数下的证券。
2026-01-15
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基金元宵节开市么
基金元宵节开市，是不休市的。基金的交易时间与股票市场一样，是周一到周五早晨的9：30-11：30，下午是13：00-15：00，在中国所有的地区是一样的。周六日和国家法定节假日都是休市的。元宵节不属于国家法定节假日，因此元宵节基金不会休市，投资者可以和平时一样进行交易。
2026-01-15
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基金持有7天怎么算
基金持有时间7天是依照从基金申购确定日开始，到基金赎出确定日的前一日截至计算的。基金认购日一般是申购基金的交易日当日，而基金申购确定日通常为基金申购日的下一个交易日。基金赎出日一般就是指递交基金赎出申请的交易日当日，而基金赎出确定日指的是基金赎出日的下一个交易日。
2026-01-15
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近期基金大跌是怎么回事
1、重仓投资标底力度暴跌：基金投资，尤其是复合型基金投资，都是会有个人的重仓投资，这种重仓投资的标底一旦大幅下跌，那基金净值也会降低。指数型基金、股票型基金等因为跟踪股票或指数，若股票指数大幅下跌，也会导致基金的大幅下跌；2、市场不景气下滑；3、碰到影响比较大的紧急事件。
2026-01-15
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什么是基金r3风险
基金R3风险一般指相对较高的风险级别。一般来说，R3风险可能表明该基金面临的风险较大，可能涉及到市场波动、投资标的风险、管理团队的风险等方面。用户在选择基金时需要根据自身的风险偏好和投资目标来决定是否选择R3风险级别的基金。投资R3风险的基金可能会带来更高的回报，但也伴随着更大的风险和波动。
2026-01-15
