-
银行审核资金来源需要多久
银行大额资金转账，资金来源的审核时间不会超过3个工作日，不过一般到账时间是24小时。根据相关规定，公司账户给个人账户直接的转账金额超过20万时，交易就会被银行重点监测，而且银行会向中国人民银行报告有关的交易数据，一旦发现交易违反常态，可能存在洗钱等风险，那么央行就会发出警告，同时要求商业银行停止交易。
2024-04-24
-
银行大额转账需要预约吗
依据银行规定，大额转账是不需要预约的。用户在ATM机里每日转账每卡不可以高于5万，但在服务台办理转账是没有额度限制的，但是用户需要携带身份证件才可以办理。异地转账需要支付手续费，是交易金额的百分之五。尽管大额转账不需要预定，可是大额取款是需要提早预定的。每一个银行大额取款预定的要求是不一样的，例如工商银行、建设银行是20万以上，农业银行、中国银行是5万以上。
2024-04-20
-
大额转账新规定
2022年央行颁布新规定，转账一次性超出10万要主动报备，配合银行工作人员登记。此项规定将从2022年的3月份开始正式执行。用户在进行大额存取款时，需要表明资金来源或者告知资金用途。由于诈骗、洗钱等非法行为滋生，许多安全意识不足的用户一不小心就会上当，造成经济受损。央行明令规定存款人配合核查，实际是为了用户考虑，希望减少不良现象产生的概率。
2024-04-18
-
下午5点后大额转账几点能到
1、很多银行五点前就下班了，所以下午5点后大额转一般是第二天才能到账；2、如果是周五下午5点以后的话，那就要等到下个工作日也就是周一才能到账了；3、如果是在银行工作时间内且是行内转账的话，一般是可以实时到账的。
2024-04-17
-
1000万大额转账怎么转
1、可直接到银行柜台以电汇的方式将钱转至对方账户；2、通过网上银行进行汇款，但网上银行汇款可能会有额度限制，在额度不足的情况下，要先到银行提升额度再进行汇款；3、直接到银行柜台先办理取款，然后取出现金直接将钱存入对方账户。
2024-04-17
-
银行大额转账需要什么条件?
1、银行办理大额转账时，转账人需要携带有效的身份证件。身份证信息需要在有效期内，不需要提前预约，只要到银行柜台办理即可；2、如果要办理大额取现业务，则需要提前预约。通过网银或者手机银行转账，只需打开页面操作，即可享受便捷快速的服务体验。
2024-04-16
-
多少钱算大额转账
1、企业之间转账额度每笔在100万或者以上的算大额转账；2、个人之间转账额度每笔在20万及以上的算大额转账；3、企业转账给个人的额度在20万，也算大额转账。
2024-03-26
-
30万大额转账怎么转
1、确认转账信息：核查收款人的准确姓名/账号/开户行等相关信息，以保证转账准确无误；2、联系银行：可以通过电话或在线银行等方式联络银行客服，咨询大额转账的具体操作流程和要求；3、准备所需材料：根据银行的要求，准备可能需要的相关证明文件和资料，如身份证明/支持转账的合同或相关凭证等；4、前去银行或者是使用网上银行；5、填写转账申请；6、确认转账。
2024-03-24
-
银行转账50万需要本人去吗
大额银行转账需要本人到银行办理，通常时候，转账金额越高，银行可能对身份进行更严格的验证和确认，要求本人到银行办理转账。为确保资金安全，银行可能采取额外的安全措施要求本人到银行办理转账，如人脸识别/指纹识别等身份验证方式。
2024-03-13
-
大额到账为什么马上不能使用
因为当日的交易金额超过了最高限制额度。依据查询银联可知，银联的收付款当日不能用是因为交易金额超过限制贷款的最高额度。中国银联创立于2002年3月，是经过国务院以及央行的准许，在合并18家银行卡数据交换中心基础上，85家机构共同投资设立的中国银行卡联合组织。
2024-03-11
-
买房子500万大额转账怎么转
1、直接到银行服务网点办理转账手续；2、通过网上银行进行转账。一般情况下这两种转账方式是可以满足大部分用户的转账需求的。但若转账额度太高的话，银行也会有一定限制，这种情况下需要提前咨询银行，以防因为大额转账被银行认为是异常交易而被监管。
2024-03-10
-
私卡转私卡大额有什么影响
私卡转私卡大额，且次数太频繁，转账流水非常大的时候，那极有可能会被金融机构等组织特别监管。金融机构一般不会随便把客户的卡状况调为异常，通常是有较为肯定的证据才会那么做，这个时候用户的账户还不会被冻结，用户只是没法使用个人网上银行和手机银行等非柜台功能，用户只能去银行总服务台办业务。
2024-03-03
-
大额转账需要对方身份证吗
大额转账不需要对方身份证。假如用户要进行转账，需要提供用户个人的身份证件，提供另一方的开户银行，银行卡卡号即可。此外，大额转账还要填写打款方的名字、联系方式、打款方的身份证号（提供身份证原件）、收款方的账号、收款方的开户行名称、转账金额。
2024-02-29
-
非本人可以大额转账吗
非本人不可以大额转账。银行服务台大额转账业务需要本人操作，ATM可以操作五万以下的转账业务。如果是银行服务台办理转账，在银行规定的金额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。银行出于对安全风险的控制，银行一般规定转账五万以上需要提供用户的身份证件，如果是代用户转账，需要提供两人有效身份证件。银行临柜业务的控制是十分严格的，需要有身份证件才可以转账。
2024-02-26
-
跨行大额转账400万多久到账
跨行大额转账400万到账时间不确定，如果转账是在工作日的银行营业时间内发起的，一般来说，到账的速度会比较快。如果是在非工作日或者非银行营业时间内发起的转账，到账时间也许会延迟到下一个工作日。跨行转账可能需要额外地处理时间，因为转账涉及到不同银行之间的结算和核对过程。不同银行之间的转账速度也有可能会各有不同。
2024-02-26
-
大额转账一定要u盾吗
大额转账是否要u盾取决于不同银行的要求，有的银行需要，有的银行不需要。比如中信银行转账超过5000的时候，就需要u盾，转账金额低于5000的，不需要安装u盾。转账金额没有超过限制的，用户想办理中信银行办理u盾的，需要带上用户有效身份证和银行卡到中信银行服务网点申请。有一点需要注意，用户不能代表公司去办理业务，用户办理的业务，只能由个人去银行处理。
2024-02-25
-
大额转账银行审核通过后多久到账
大额转账在不一样的情形下到账的时间是不一样的。如果用户是在银行运行时间内且是行内转账的话，一般是可以实时到账的。可是如果是跨行汇款的话，这时不一样的银行到账的时间是不一样的。大额转账一般可以通过银行服务台或是登录网上银行进行转账，通过银行办理的话用户需要带上身份证和银行卡，在申办时需要填好收款人的有关信息，银行服务台办理跨行汇款会收服务费，各家银行的要求是不一样的。
2024-02-25
-
100万买房大额转账怎么转
100万购房大额转账一般可以通过银行服务台或是登录网上银行进行转账。通过银行办理的话用户需要带上身份证和银行卡，在办理时需要填好收款人的有关信息，银行服务台办理跨行汇款会收服务费，各家银行的要求是不一样的。网上银行转账需要填的收款方信息会更详尽，可是转账手续费一般只是银行服务台的一半。
2024-02-24
-
大额转账为什么要3到7天
大额转账需要3到7天的原因是因为要经过人民银行的系统周转，一般一天就到了，不过周末或法定节假日银行休息，可能要等3到7天。大额转账不像小额转账那么方便快捷，因为金额比较大，因此操作起来会稍微麻烦一些。
2024-02-23
-
私人对私人大额转账要交税吗
私人对私人的大额转账并不会直接产生纳税义务。然而，某些时候，如果涉及到财产转让/资本收益或遗产等多个方面，可能会出现有关税务责任。例如，在一些国家，如果用户作为个人向另一个人转让了一定金额以上的财产或资金，可能需要缴纳礼物税或遗产税。此外，在某些时候，如果转账涉及到投资收益，可能会存在资本利得税的责任。
2024-02-20
